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反洗钱专栏


时间:2016-06-27 打印 文字大小: | |

1、什么是反洗钱?

     反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

2、反洗钱有什么意义?

       洗钱行为助长了走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉,依法采取各项反洗钱措施,具有预防和打击洗钱犯罪,遏制其上游犯罪的重要意义。

3、国家反洗钱行政主管部门是哪个部门?其主要职责是什么?

       国家反洗钱行政主管部门是中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

4、为什么强调金融业反洗钱?

       金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用,但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,不法分子以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。

5、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

       不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

6、客户在信托公司设立信托时,应如何配合信托公司对客户身份进行识别?

       客户应出示委托人有效身份证件或其他身份证明文件,配合信托公司了解投资资金的来源,填写委托人、受益人身份基本信息。

7、个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?

       欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报,举报电话是010-88092000,举报信箱是北京市西城区金融大街35号32-124信箱,接受单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032,举报传真电话:010-88091999;电子邮箱地址:fiureport@pbc.gou.cn,举报网址:www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名都是严格保密的。

8、如何保护自己,远离洗钱活动?

     (1)主动配合金融机构进行客户身份识别;

     (2)不要出租、出借自己的身份证件;

     (3)不要出租、出借自己的账户;

     (4)不要用自己的账户替他人提现;

     (5)不要为规避监管而拆分交易;

     (6)选择安全可靠的金融机构;

     (7)支持国家反洗钱工作;

     (8)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

9、谨防“洗钱”骗局

  当有电话称您“涉嫌”洗钱时,建议您:
       1、不轻信、不转款
       2、向当地公安派出所核实
       3、拨打银行统一客服电话,向银行咨询。

“洗钱”骗局案例一:
       市民王女士今年40多岁,家住A市。一天中午,正在家中的她突然接到一个陌生电话。
    “我是XX市公安局的,你是叫王XX吗?有个事情要和你谈一下。”电话中,一名男子在简单询问了王女士的个人信息后,声称其涉嫌一桩洗钱案件,案值高达上千万元.目前“警方”正在对案件进行侦破。
       该男子称,根据线索,王女士有替犯罪集团洗钱的嫌疑。这可把王女士吓了一跳.她急忙辩解:“我最近没离开过家,也不认识什么洗钱的人啊。”
       对方立刻改变态度,称为了证明王女士的清白,需要比对验证其个人账户内的资金。王女士一听,连忙按照对方的指示跑到了离家最近的一处银行ATM机前。
     “你把所有存款汇到这个账号上,这是我们的安全账户,我们查一下资金的来源就退回去。”按照对方电话里的语音提示操作,王女士将10万元存款打了过去。
       钱汇完了,可半天也没有“退钱”的消息,心生疑虑的王女士这才想起向警方报警。
       经核实,所谓的“洗钱案件”子虚乌有,王女士一不小心就落入了骗子的“洗钱”骗局。

     “洗钱”骗局案例二: 
       2010年以来,杜女士在海外务工的丈夫因某地下钱庄手续费低廉,多次通过其将收入汇回国。2011年杜女士的丈夫又汇出一笔钱,但杜女士迟迟没有收到。同时,该地下钱庄在网上的频繁操作引起了警方怀疑。警方调查发现,该地下钱庄利用海外汇款业务为犯罪分析清洗黑钱,杜女士也因涉嫌洗钱,多次受到警方询问。虽然杜女士最终消除了嫌疑,但着实虚惊一场。

     “洗钱”骗局案例三: 
       香港人程某以好处费为诱饵,指使沈某回老家组织他人办理多张信用卡。沈某通过其兄沈A找老乡熟人共办理信用卡280余张。程某和沈某通过各种网上支付和交易进行洗钱,涉及账户交易达120亿元。某地人民法院依法对被告人沈A、沈某和程某(香港)进行宣判。