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警惕电信网络诈骗


时间:2018-03-12 打印 文字大小: | |

案例在线1:虚假中奖

客户焦某收到一条短信:“您在淘宝网购物时已被抽选为特别用户,恭喜您获得二等奖,奖品为16万元人民币及苹果电脑一台,请登录活动官网www.vipXX.com查看领取。”根据短信内容,焦某登录该网站并按照提示拨打了号码为400XXXXXX的“客服热线”。电话接通后,对方告知焦某,若要领奖需先汇5000元担保金。焦某便立刻前往附近银行办理了转账。次日上午8点,不法分子给焦某打来电话,称还需缴纳3.6万元的个人所得税才可领奖。焦某再次前往另一家银行办理了汇款。由于焦某不熟悉业务办理流程,便向银行大堂经理寻求帮助。大堂经理在询问了焦某的汇款意图,了解事件的来龙去脉后,断定该事件为电信诈骗,立即告知柜面人员终止转账操作。

 案例在线2:拾得银行卡附带密码

 张先生出门买菜,在市场门口捡到一个信封,信封里有一张银行卡和一封信,信的内容为“某公司为感谢某领导在招标过程中的帮助,特赠送附带密码的银行卡,并告知若取款过程中遇到问题,可以拨打开户行咨询电话XXXXXX。”张先生抱着试试的心态在银行ATM机上进行了查询,在输入密码后看到了“您的账户余额_可用余额:500000”的查询提示。张先生欣喜若狂,迫不及待地按下取款键,却跳出“不予承兑”的提示框。随后,张先生拨打了信里的开户行咨询电话。“银行工作人员”告诉张先生,这张卡上有6000元的滞纳金,只需往卡上打入6000元将卡激活便可以取款。张先生听到要打钱有些犹豫,但一想到ATM机显示的余额,考虑到用6000元换50万还是相当划算的,便向该卡转账6000元。转账成功后,张先生再次查询,ATM机仍然显示“不予承兑”。张先生再次拨打咨询电话发现电话无法拨通后才幡然醒悟自己遭遇了骗局。

案例在线3:信用卡办理骗局

8月,家住佛山的谢先生收到了一条关于办理信用卡的短信,当时他将信息列为骚扰短信并删除。不多久,谢先生又接到同一个号码打来的电话。对方自称是某银行信用卡服务部的工作人员,询问谢先生是否需要办理信用卡。正好需要办理信用卡的谢先生听到对方的介绍后决定办理。对方告诉谢先生,办理信用卡必须先开立一张该银行的储蓄卡,原始联系号码必须是对方给谢先生拨打的手机号码,密码须设置为银行卡的原始密码,待银行卡办理完成后便可更改该原始密码。谢先生次日便到银行办理了一张储蓄卡。

此后,谢先生再次接到对方打来的电话。对方告知谢先生可以修改储蓄卡的资料,且储蓄卡内存款越多,所办信用卡的透支额度也会更高。9月2日,谢先生更改了储蓄卡的密码和联系方式,同时,为了信用卡能顺利申请成功,谢先生在当日中午通过手机将自己另一银行卡内的16万元人民币转到新开的储蓄卡内。等着“信用卡中心”给自己审核资料的谢先生,在当天深夜11点多用手机查询银行卡余额,却发现卡内的16万元人民币已被转走,账户内仅剩下开户时的十元人民币。谢先生立即拨打之前的联系电话,却发现该电话已无法接通,待与银行的客服电话联系后,谢先生才恍然大悟自己遭遇了电信诈骗。

金融小贴士:

当前,电信网络诈骗手段层出不穷,不法分子通过钓鱼网站、诈骗短信、伪基站等方式,诈取消费者信息及资金。

1、电信网络诈骗常见类型

虚假中奖。诈骗分子通过网站或短信,发布虚假中奖消息,并附虚假咨询电话。当受害人打电话咨询时,以收取“手续费”为由实施诈骗。

捡到银行卡附带密码。诈骗分子事先申请信用卡,通过不予激活或注销等手段达到“能查到额度但无法取现”的结果。复制该信用卡磁条信息,替换卡号为私人账号以制作伪卡,将伪卡附带密码和取款咨询电话四处散播。受害人捡到伪卡并在ATM机上查询时,显示余额但无法取款。当受害人拨打取款咨询电话,诈骗分子便以缴纳滞纳金为由要求受害人向该卡账号(即其私人账号)转账。

ƒ信用卡办理骗局受害人收到诈骗分子关于办理高额信用卡的短信及来电,听信骗子的要求办理银行卡以及开通电子银行功能,并预留骗子的手机号码、告知其银行卡初始密码。诈骗分子获取上述信息后,实则利用这些信息登陆网上银行进行注册并进行预约转账操作。之后诈骗分子提示受害人修改密码,然后再以需要审核账户流水为由,要求受害人存入一定数额的“保证金”存款。由于受害人认为已经修改了密码,因此放松警惕,便向账户存款。但由于该账户已经被预约转账操作,只要预约执行日当日账户内余额大于或等于预约金额,用户无需再进行其他操作,款项便会自动转走。

④冒充政法机关。诈骗分子使用任意显号网络电话、冒充政法机关工作人员,以受害人邮政包裹涉毒、信息被冒用涉及违法犯罪等由头,威胁受害者将资金转入某“安全账户”。

⑤冒充领导、亲属、朋友等熟人。诈骗分子虚拟出用户手机电话簿中的号码来电。冒充受害人领导,谎称业务需要但资金不够等,要求受害人垫付资金;冒充亲属朋友,声称遇到车祸、房东催款、遭遇绑架等情况,要求受害者汇款到指定账户。

⑥冒充运营商、银行、航空公司客服。诈骗分子模拟运营商、银行、航空公司官方来电(或短信),以系统升级或航班取消等理由,通过询问或指挥受害者操作网银或下载带木马病毒的软件等套取受害者银行卡信息。

⑦钓鱼网站、不明二维码或链接。诈骗分子开设伪装的银行、购物平台、代购机票等网站(即钓鱼网站),或在二维码或网站链接中植入木马病毒,套取受害人银行卡号、密码等信息以盗刷网银。

⑧购物陷阱。当受害人在网上进行购物时,诈骗分子以未收到款为由要求客户多次汇款、或收取定金后不发货、以次充好等方式骗取受害人钱财。

⑨其他:如网络兼职诈骗、网络游戏诈骗等。

2、如何防范电信网络诈骗

关键词:不轻信。增强警惕性和主动防范意识。不要轻易相信来源不明的电话、短信和网络信息。“天上不会掉馅饼”,不因贪图小利而受到诈骗份子的蛊惑。

关键词:不泄露。妥善保管个人金融信息,养成良好的金融消费习惯,不随意向他人透露个人金融信息,不随意转借身份证、银行卡,不随意丢弃刷卡单、取款凭条和信用卡对账单,不随意点击不明来源网站链接。

ƒƒ关键词:不转账。不乱转账,涉及转账至陌生公司、单位、个人的,一定要提高警惕、多方求证。

④关键词:多求证。收到陌生短信、电话时,注意核实对方的真实身份,如果是“熟人”来电来信,要通过其他方式核实信息的真伪。在接到“国家机构、运营商、航空公司、兑奖单位”电话或短信时,通过官方渠道核实信息真伪。涉及银行卡、网银等问题,直接向银行客服咨询,不要拨打不明来源的咨询联系方式。一旦上当受骗,要注意保留证据,并及时拨打110报警电话。