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【消保课堂】警惕以“虚拟货币”等名义非法集资的陷阱


时间:2020-06-05 打印 文字大小: | |

2020年即将过半,大家已经见证了多少能载入史书的大事?

近期,某平台其网页宣传区块链衍生品、数字货币,但其实际仅持有投资咨询牌照,涉嫌超范围经营。某银保监分局已发风险提示表明,该平台涉嫌从事非法集资、传销等非法金融活动。
在我国,打着“区块链"的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的行为,实质上是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。

监管规定:

央行等七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》------任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。

一、加强代币融资交易平台的管理

1、不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务

2、不得买卖代币或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”

3、不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务

二、金融机构及非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务

1、不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务

2、不得承保与代币和 “虚拟货币”相关的保险业务或将代币和 “虚拟货币”纳入保险责任范围

常见套路:

一、伪造身份

•号称使用“区块链技术”,打着虚拟币旗号,但并非真正意义的“虚拟币”。以ICO,IFO,IEO等名义发行代币,编造高大上理论骗取公众信任。

•披着“境外”外衣。因我国不允许发行代币,通过境外服务器或宣称为境外平台,伪造成境外合法虚拟币。

二、利益诱惑

•空投“糖果” 吸引新用户。注册即送虚拟币,迅速吸引用户。

•传销式 “发展下线”获客。推荐用户发展下线即可获得虚拟币,所谓 “动态获利”带有明显传销性质。

•宣称 “高收益”诱获投资。 虚假承诺“币值只涨不跌”,“投资周期短、收益高、无风险”等。

三、网络吸金

•网络平台注册。区别于正规金融机构,这些平台注册手续简单,如只填写手机号无需核实身份即可交易。

•网络支付。利用网上支付工具收支资金,交易快捷。收款账户隐匿性高,流向复杂,难以追踪资金去向。

四、幕后操纵控

•伪造交易信息。伪造平台用户数及虚拟币交易次数/金额等信息,造成虚假繁荣假象,吸引用户投资。

•伪造价格走势。前期先让价格持续“上涨”,大量吸收资金,然后再不断“降价”,价格跌落至远低于购买价,牟取暴利。同时设置复杂提现门槛,限制人平台提现。

五、携款跑路

•资金链断裂,平台经营失败。

•直接携款跑路。

温馨提示:

一、不信任何虚拟币发行投资的机构或个人

对于主动找上门的所谓虚拟币投资机构及人员要小心谨慎,不要盲目地相信造势宣传、专家推荐,投资理财产品务必通过正规渠道和公司购买。

二、不受任何高收益、高回报的虚拟币项目诱惑

高收益往往伴随着高风险,虚拟币投资等法律不保护的经济活动更是蕴藏着巨大风险。一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

三、不碰任何看不懂、 不透明的行业

虚拟币投资往往说不清资质许可,经营模式、真实性、资金去向和获利方式等。做到看不懂的业务不触碰,不公开透明的行业不投资。