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【消保课堂】普及金融知识,防范网络诈骗


时间:2020-06-19 打印 文字大小: | |

近期,一些个人或者团体冒用监管部门和银行业金融机构名义向金融消费者发送伪造的公文、证件以及印章,要求消费者缴纳认证金或要求提供身份证件等个人信息资料,涉嫌伪造国家机关公文、诈骗金融消费者资金等犯罪活动。

案例简述:

(一)冒用银保监会名义实施网络诈骗。近日,王某在某互联网网贷平台申请借款业务并签署电子借款合同,然后收到不法分子通过QQ传来的公文,告知王某其贷款资金已被监管部门冻结,要求王某打入认证金解冻贷款资金,否则将承担法律责任。经查,王某提供的公文系伪造,相关文件截图中的表述明显错误。

(二)冒用银行机构名义实施网络诈骗。近日,某银行支行接待谢某咨询贷款业务,后谢某收到自称该银行支行业务人员戴某发来的短信,称谢某申请的款项已初步审核通过,要求谢某添加微信客服办理放款手续。然后,谢某添加微信号咨询办理放款业务。在后续的微信聊天中,对方将借贷合同书等资料通过微信发送给谢某,声称可以为其发放贷款3万元,需要谢某自行打印合同书并签署,同时要求谢某将贷款金额的20%存入自己在合同中所填的银行卡中。谢某有所警觉便拨打了该银行客服电话,经咨询客服得知贷款是必须本人到网点亲自办理的,后经查,该银行支行是真实存在,但对方提供的贷款合同等资料均为伪造。

为维护金融消费者财产安全,新华信托特提示广大金融消费者:

一、有效识别骗局。对各种通过电话、网络途径介绍办理贷款的行为一定要提高警惕,不要相信所谓“资金或银行账户被金融监管、司法机关等部门冻结,先交解冻金或保证金再全部返还”的骗局。中国银行保险监督管理委员会依据相关法律法规对全国银行业和保险业机构进行监督管理,无权冻结任何单位和个人银行账户,更不会向金融消费者收取任何形式的保证金。

二、提高防范意识。广大金融消费者要通过正规渠道从金融机构申请办理贷款,切勿轻信陌生来电、短信及网络提供所谓的免抵押、免担保、低利息、放款快的贷款信息。保持头脑清醒,做到四个“不”:即,不轻信来历不明的电话和信息,不点击下载陌生的网络链接、手机或电脑软件,不贪图小利随便透露自己及家人的身份及银行卡信息,不向陌生人汇款、转账。

三、快速妥善应对。消费者对金融业务存在任何疑问的,可向金融机构、监管机关和公安机关等部门咨询;资金未受损失但发现个人信息遭到泄露的,要马上更换账户密码或注销银行卡;遭遇电信诈骗损失资金的,要立即拨打110向公安机关报案,积极协助公安机关开展侦查,努力挽回损失。