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鼓励信托自立 银监会修订评级办法


时间:2010-02-04 打印 文字大小: | |

  

  发布时间:2010年02月02日  作者:张玮

  来源:每日经济新闻

  

继监管层连连出招鼓励信托公司“当自立”后,银监会的考核评级新理念让市场再一次聚焦信托界。

记者近日从信托公司获悉,银监会已于去年底将《信托公司监管评级与分类监管指引》(修订)下发给各地银监局和信托公司,这也是继日前银监会下发《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》后再一次进行引导和规范,强调拓展信托公司的自主管理业务和提升自主管理能力。

某信托公司高管在接受记者采访时表示,新修订的信托公司评级办法较以前存在较大区别,监管层增加了对信托公司自主管理资产能力的考核内容。以前对信托公司评级引导较强的因素,比如规模价值等将被剔除,业务上则区分了自主管理类和被动管理类。

新指引或掀评级大潮

据悉,监管层的此次修订主要集中在资产管理和盈利能力要素中的财务指标上,对原《指引》的整体框架虽未作改动,但有业内观点预计,新的考核标准或将在信托业中掀起新的评级大潮。

信托公司人士指出,在资产管理和盈利能力要素部分,《指引》修订版在存续项目法律风险、客户资源集中度、创新业务资格、盈利水平稳定性和信托收入来源与结构中补充和细化了部分条款,采用了限制性得分条款,对关联交易和营业外收入的情况进行了限定。

记者发现,在资产管理方面,《指引》修订版在信托业务综合管理能力这一指标系中增加了信托报酬率增长率等级要素,盈利能力方面则增加了固有业务收入稳定性的评级要素。该人士表示,这是为引导信托公司加强净资本的管理,强调信托公司固有资产作为信托业务风险缓冲的作用,所以,在指标设置上,加入了固有业务收入稳定性指标,意在引导信托公司重视固有业务稳定性问题。

《指引》修订版还引入了对信托公司声誉风险的管理指标,进一步引导信托公司恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。

《指引》修订版显示,评级体系主要分为公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力5个大的考核指标。而在5个分类考核完成之后,监管层还根据各个信托公司的情况进行综合评级,得出最终结论。

同时,各家信托公司在完成评级后还将根据五大考核指标细分后的得分情况为6个级别。得分在90分以上的成为一级,而得分在50分以下的为6级。

《指引》修订版指出,该综合评级并不是对以上5要素评级结果的加权平均,而是在考虑要素的重要性后综合确定,根据信托公司的风险状况、业务规模和收益情况等确定同一综合评级级别中不同信托公司的A、B、C档次。

评级不再以规模为重

近期,银监会关于对加强信托公司自主管理能力不断进行“指引”,而记者发现,此次评级标准修订的一项重要内容就是要增加对信托公司自主管理能力的考核。

信托公司某业务人士在接受记者采访时指出,未修订之前的评级办法在一定程度上存在规模导向,规模大的信托公司其分值就高。而修改完的评级办法,把分值重点转移到自主管理上,从而也表明了评级标准不再以规模为重。

据悉,为进一步鼓励信托公司做大信托主业,走内涵集约式发展的道路,新指标体系在资产管理要素部分考核中,将信托业务区分为主动管理信托业务和被动管理信托业务,并增加了主动性管理信托业务规模和规模增长率指标。

所谓主动管理类信托,则是指信托公司作为受托人,在信托资产管理中发挥主导性作用,承担了产品推介、项目筛选、投资决策及实施等主要管理职责,并收取合理信托报酬的营业性信托业务。包括至少以下两个特点:一、在信托项目中处于主导地位;二、承担主要管理职责。

同时,上述信托公司高管向记者介绍,《指引》增加信托报酬率增长率指标,主要是鼓励信托公司发展创新产品,提高风险控制能力和项目综合管理能力,在提升项目收益水平的前提下收取更高的信托报酬,从而提高综合盈利能力。

另外,该高管还向记者表示,在盈利能力要素中,《指引》还增加了总收入指标,并加大了收入结构和盈利稳定性的分值,强调信托公司收入结构的多样性和稳定性。