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2013陆家嘴金融论坛之全体大会


时间:2013-07-12 打印 文字大小: | |

2008年美国次贷危机和随后的欧债危机,不仅对全球经济带来冲击,也引发了世界经济和政治格局的重构。如何评估全球经济再平衡的进程以及各个主要经济体之间的力量平衡会发生怎样的转移,在这个全球平衡过程中,人民币的跨境又将面临哪些关键的机遇和发展瓶颈,未来发展前景如何,针对这些焦点,在陆家嘴论坛(全体大会)上各位嘉宾发表真知灼见,为中国金融改革开放新布局出谋献策,并为财富管理与上海国际金融中心建设提出建议。以下为会议中各专家观点:

  

沈联涛:金融失衡,中国需要的是长期投资者而非热钱

经纶国际经济研究院院长、中国银行业监督管理委员会首席顾问沈联涛表示,中国并不需要短线的热钱,而是应该着力吸引长期投资者。

沈联涛认为,全球83%的金融体系是短期趋势。借短钱投资在长期的项目里面,在低利率的情况下,这个可持续,但是如果利率出现上升的趋势,整个流动性紧张的情况就会出现。如果有大量的资金在全球流动,从长远、稳定、可持续的发展来看,肯定是要在长期投资、长期机构投资者的深化,比如说是保险业、社保,PE、资产管理方向大力发展。

  

杜尚瑞:

1.银行资金调配应更加关注中小企业

瑞士再保险集团首席策略官、集团执行委员会委员杜尚瑞认为,从银行的角度来看,需要进一步的再调配资金,将这些资金融资调配给中小企业。

中小企业不仅是创造就业机会,而且能够进一步提高消费和购买力,大大有利于亚洲的新兴经济国家。有很多的大型商业银行还是关注于大型国有企业,如果能打破这样一个状态,将银行的融资真正转给中小企业,最终能够进一步推动国内消费。

  

2.新兴经济体需要进一步加强社保体系

他还认为新兴经济体需要进一步加强社保体系网络。新兴经济体的储蓄率居高不下的重要原因是,大家不知道自己退休以后人生未来会怎么样,所以不得不以自己的方式来进行储蓄。将个人保险体系社会化,可以让老百姓对自己的未来感到有希望,从而大大释放购买力和消费力。

  

梁锦松:全球“印钞票”加剧财富不平衡

黑石集团执行委员会成员、高级董事总经理、大中华区主席梁锦松认为金融危机以来,全球央行加速印钞票,加剧了财富不平衡。从金融危机到现在,全球主要的经济体都在奉行一个宽松的货币政策,也就是所谓的“印钞票”,其速度在历史上前所未有。与此同时,“印钞票”导致全球财富更加不平衡。

  

马蓉露:宽松货币政策退出面临诸多困难

法国兴业银行(中国)有限公司董事长马蓉露在陆家嘴论坛上表示,过度宽松的货币政策退出面临的困难非常多。所以流动性的正常化要跟高利率斗争,这已经成为很多国家要解决失衡问题所面临的一个挑战。

最近市场上这样一些波动就说明了过度宽松的货币政策退出面临的困难非常多。所以流动性的正常化要跟高利率斗争,已经成为很多国家要解决失衡问题的一个挑战。从危机当中我们学到一个教训,就是在全球的监管要采取协调一致的措施,增加更多的协调、更加多的合作。

  

佛兰乔尼:亚洲交易所将扮演更重要角色

德意志交易所集团首席执行官瑞图·佛兰乔尼在陆家嘴论坛说,我们预计交易所行业的整合会继续,不久的将来,看一看我们的竞争者,以及公司上市的选择,我们觉得亚洲交易所会承担或者说扮演更加重要的角色,包括在中国的交易所,特别是上交所,应该会在未来的发展当中起到更加重要的作用。

我们相信未来交易所行业的增长点将会从美国和欧洲移出,而进入到中国和周边的国家,我相信,一个非常灵活的业务模式再加上合作,会推动我们未来的合作。

  

李礼辉:人民币国际化还需15年

中国银行股份有限公司副董事长、行长李礼辉认为人民币资本项目开放的程度并不是太高,但发展的速度比较快。

李礼辉认为,在三到五年内,应实现资本项目的基本可兑换。除了对流动性较强的资本市场货币市场实行总量控制外,其他的资本项目可以逐步放开。在十到十二年内,实现资本项目的全部可兑换。在这种情况下,要加强宏观的统计分析和建设,加强和完善反垄断的审查,加强反洗钱的控制。为此,对人民币国际化的时间表,他预计应该需要15年左右的时间。此外,离岸在岸的人民币市场需协同发展,应继续拓展香港人民币离岸市场的广度和深度,发挥香港离岸中心的作用。

  

杨明生:人民币跨境使用助推国内保险业走出去

中国人寿保险(集团)公司董事长杨明生认为,目前国内保险企业走出去的步伐还相对滞后。而随着人民币跨境使用进程的稳步推进,将为我国金融业发展带来重要推动力,助推国内保险业“走出去”。

杨明生表示,2012年国内保险全行业投资收益率再创近年来的最低点,国内保险市场面临着前所未有的压力。解决好这个问题,他认为,除了要靠拓宽境内投资领域,加快另类投资业务发展,还要在有效控制风险的前提下,稳步开展境外投资,搞好资产的全球配置。十分必要追求人民币的国际化,不断提升人民币在国际金融体系中的使用率和影响力。

  

王宗智:新加坡可支持人民币国际化过程

新加坡金融管理局副局长王宗智在全体大会上认为人民币的国际化,必须要考虑一个大的环境,就是亚洲地区的经济和金融的发展。中国目前是新加坡的第三大贸易伙伴。新加坡是中国的第四大FDI来源地。一个月前,人民币的清算银行在新加坡开张。王宗智对此认为,人民币国际化还将继续,第一步很有可能是人民币地区化,新加坡可以扮演一个角色,来支持人民币国际化的过程。

  

陈家强:通过国际力量做大人民币离岸市场

香港特别行政区政府财经事务及库务局局长陈家强认为香港有幸成为到目前为止最重要的人民币离岸中心,而在海外推人民币的过程中碰到的一些问题,是有办法解决的。

从去年开始,香港的金融管理部门把人民币结算系统时间从晚6时30分延长到晚11时30分,让欧洲的银行参与进来。香港和澳大利亚也通过一些同样的对话来推动人民币国际化。陈家强称之为“人民币的国际机遇”。他指出,现在最重要的一环,就是要通过国际市场力量,把人民币离岸市场做大。而且,要有序放大人民币回流和出来的机制,增加人民币海外市场的吸引力。

  

赖小民:大资管时代下,综合经营为中国财富管理大势所趋,上海国际金融中心的建设将大有可为

面对大资管时代的中国财富管理趋势,中国华融资产管理股份有限公司董事长给上海国际金融中心建设,大力发展财富管理提出如下几点建议:第一加大金融市场开放力度。第二加强金融制度建设。第三个加快金融创新。第四加快客户的分销网络建设。第五加强风险管控,防止在理财业务中的风险。第六加快国际金融人才高地的建设,提供更好的支持。